آموزش کسب درآمد از دیفای
چگونه از پلتفرم DeFi برای کسب درآمد با بیت کوین استفاده کنیم؟
پلتفرم DeFi مخفف Decentralized Finance و به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز است. اما چگونه می‌توانیم از طریق دیفای با بیت کوین و ارزهای دیجیتال کسب درآمد کنیم؟
آندریاس آنتولوپولوس، کارآفرین، نویسنده و یکی از طرفداران بیت کوین، استفاده از پلتفرم های DeFi برای کسب درآمد از طریق ارزهای دیجیتال نظیر بیت کوین را رویایی نهایی، اما ممکن می‌داند. البته از نظر وی این کار خطراتی را نیز به همراه دارد. وی در یک برنامه پرسش و پاسخ که آخر هفته‌ها پخش می‌شود، گفته است که:
بهترین راه کسب درآمد منفعلانه این است که از حیرت انگیزترین و بحث برانگیز‌ترین موضوع در فضای ارز دیجیتال امروز، یعنی پلتفرم های دیفای – DeFi به معنای سیستم مالی غیرمتمرکز – Decentralized Finance استفاده کنیم.
پلتفرم دیفای – DeFi و علت به وجود آمدن آن
DeFi برای این ساخته شده تا با از بین بردن واسطه‌های موجود در بانک‌ها و استفاده از سرویس‌های جدیدی که روی بلاک چین اتریوم کار می‌کنند، انقلابی در خدمات بانکداری سنتی ایجاد کند. ایده اصلی این است که همه‌ی افراد، از جمله آن‌هایی که به چنین خدماتی دسترسی ندارند، قادر به وام گرفتن، وام دادن و پس انداز پول خود باشند.
آقای آنتونوپولوس توضیح داده است كه شما می‌توانید، از طریق دیفای با سرمایه‌ی خود کار کنید. یعنی می‌توان از یک پلتفرم DeFi برای وام دادن و کسب درآمد با بیت کوین استفاده کرد که میکر دائو – MakerDAO بهترین پلتفرم برای انجام این کار است.
میکر دومین پلتفرم دیفای مهم است. MakerDAO دو توکن به نام‌های ام‌کی‌آر – MKR و دای – Dai دارد. توکن دای یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا وابسته است و برای وام دادن استفاده می‌شود. با خارج شدن یک وام از پلتفرم میکر، یک توکن Dai متناسب با آن ساخته می‌شود. در واقع این ارزی است که کاربران آن را قرض می‌گیرند و پس می‌دهند.
آقای آنتونوپولوس می‌گوید:
درآمد منفعل وقتی به دست می‌آید که شما سرمایه خود را وارد کار کنید. البته این کار خطرات زیادی را به همراه دارد. اما راه دیگر استفاده از قرارداد DeFi است. از این طریق شما می‌توانید بیت کوین خود را به اتر یا مستقیماً به دای تبدیل و وارد یک پلتفرم دیفای کرده تا آن را وام دهید.
وی اظهار داشته که جابه جایی و حرکت از پلتفرم بیت کوین به اتریوم خطرات زیادی را به همراه دارد:
اگر از بیت کوین به سمت یک پلتفرم مبتنی بر اتریوم حرکت کنید، باید بدانید که امنیت به همان میزان قبل نخواهد بود. اتریوم مزایا و انعطاف پذیری‌های زیادی دارد که در نتیجه، هزینه‌ی کمی را هم برای امنیت می‌پردازد.
کسب درآمد با پلتفرم DeFi
با این کار، شما خودتان را در معرض انواع خطرات جدید قرار می‌دهید. مثلا کارمزد gas شبکه اتریوم ممکن است افزایش پیدا کند و این امر باعث ایجاد مشکلات دیگر خواهد شد. در نهایت، همه این موارد ممکن است باعث از دست رفتن سرمایه‌ی شما شود.
آقای آنتونوپولوس افزود:
تضمین نبود مشکل در یك قرارداد هوشمند و چگونگی تعامل آن باگ‌ها با پلتفرم مورد نظر، تقریبا غیرممکن است. در هر حال شما ریسک بزرگی می‌کنید.
خود آقای آنتونوپولوس توانسته با استفاده از پلتفرم DeFi کسب درآمد جانبی داشته باشد. با وجود این خطرات، وی می‌گوید که استفاده از پلتفرم‌های دیفای، بهترین راه برای درآمدزایی از منابع بیت کوین در زمانی است که روش های آزمایش شده قبلی دیگر کار نمی کنند:
می‌توانید بیت کوین خود را تبدیل و با آن هزاران آلت کوین بخرید و شاهد سقوط 98 درصد آنها باشید و از این تعجب کنید که چرا استراتژی معاملاتی روزانه شما موثر نبوده است.
اگر به اندازه کافی Bitcoin دارید که نگران از دست رفتن سرمایه خود نباشید. پلتفرم های DeFi برای شما یک گزینه‌ی خوب برای کسب درآمد با بیت کوین هستند. در غیر این صورت، باید با روش خسته کننده هودلینگ – HODLing اما نسبتاً کم ریسک ادامه دهید و امیدوار باشید که بیت کوین امسال قیمت 10،000 دلار را پشت سر بگذارد.
روش های کسب درآمد در دیفای (DeFi)
مقدمه
دیفای یک مفهوم گسترده است که به امور مالی جهانی بدون یک مرجع مرکزی اشاره دارد؛ فرآیندی که موانع ورود به دنیای کریپتو را کاهش می‌دهد و فرصت‌های جدیدی را برای کسب سود توسط سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند. روش‌های بسیاری برای کسب درآمد در دیفای و آموزش دیفای وجود دارد که با توجه به توسعه پلتفرم‌ها و پروتکل‌های غیرمتمرکز جدیدتر، این روش‌ها هم روزبه‌روز بیشتر می‌شوند. از این رو، ما در این مقاله ارزیدو قصد داریم به رایج‌ترین روش‌های کسب درآمد در دیفای بپردازیم. اگر شما هم به دنبال سرمایه‌گذاری در دیفای و کسب درآمد غیرفعال از این طریق هستید، مطالعه این مقاله را از دست ندهید.
دیفای چیست؟
واژه دیفای مخفف «امور مالی غیرمتمرکز»، یک اصطلاح فراگیر برای آن دسته از خدمات مالی است که از طریق بلاکچین‌های عمومی –که رایج‌ترین آنها اتریوم (ETH) است– در دسترس هستند.
از طریق دیفای، کاربران می‌توانند به همان خدماتی که بانک‌های سنتی ارائه می‌دهند، مانند کسب سود، قرض دادن، وام گرفتن، خرید بیمه یا معامله دارایی‌ها، دسترسی داشته باشند؛ با این تفاوت که در صنعت دیفای، معامله‌گران دیگر به اشخاص ثالث وابسته نیستند. در عوض، کاربران از برنامه‌های غیرمتمرکز (DApps) استفاده می‌کنند؛ برنامه‌هایی که بدون نیاز به باز کردن حساب، انتقال دارایی‌ها را امکان‌پذیر می‌کنند.
از جمله مزایای دیفای می‌توان به کاهش موانع ورود به دنیای کریپتو (به ویژه برای افرادی که به خدمات بانکی دسترسی ندارند) و ایجاد فرصت‌هایی برای کسب درآمد بالاتر (با پاداش‌هایی که از محل کارمزد تراکنش‌ها به کاربرانی که در اجرای پلتفرم نقش دارند، پرداخت می‌شود) اشاره کرد.
چرا بازدهی دیفای اینقدر بالا است؟
ترکیب تقاضای بالا و کاهش کارمزدهای دریافت‌شده توسط یک واسطه، منجر به کسب پاداش‌های بالاتر برای سرمایه‌گذاران دیفای شده است.
بخش امور مالی غیرمتمرکز چندین راه جدید برای کسب درآمد غیرفعال یا درآمد پسیو (passive income) ارائه می‌دهد. دقیقاً مانند یک بانک که به کاربران در ازای نگهداری وجوه خود در حساب‌های پس‌انداز سود می‌پردازد، پروتکل‌های دیفای هم دارایی‌های دیجیتال کاربران را به عنوان منابعی برای تأیید تراکنش‌ها و اجرای فرآیندها بر اساس مکانیسم اجماع اثبات سهام (PoS) نگه می‌دارند و در ازای آن، به آنها پاداش می‌دهند.
بنابراین، بازدهی بالای دیفای به دلیل تقاضای بالای کاربران برای اهرمی که از طریق توکن‌های بومی و کارمزدهای پروتکل‌های دیفای در دسترس است، امکان‌پذیر می‌شود. با رشد اکوسیستم دیفای و گسترش پذیرش آن، کاربران از بسیاری از فرصت‌های کسب درآمد در دیفای آگاه می‌شوند و همین موضوع، می‌تواند رشد بیشتر این صنعت را به همراه داشته باشد.
روش‌های رایج برای کسب درآمد در دیفای
از زمان تولد دیفای، روش‌های مختلفی برای کسب درآمد از دیفای ایجاد شده است. در حال حاضر، سرمایه‌گذاران به پروتکل‌های غیرمتمرکز مختلف و سایر برنامه‌های مبتنی بر قراردادهای هوشمند دسترسی دارند که هر کدام فرصت‌های زیادی را برای دریافت پاداش و کسب درآمد از DeFi ارائه می‌دهند.
از جمله روش‌های رایج کسب درآمد در دیفای می‌توان به ییلد فارمینگ، استیکینگ و وام‌دهی اشاره کرد که روش‌های سودآوری برای کسب درآمد پسیو هستند.
در روش ییلد فارمینگ یا استخراج نقدینگی، کاربر می‌تواند ارزهای دیجیتال خود را با هدف کسب سود، سرمایه‌گذاری کند. به این صورت که سرمایه‌گذاران باید (بخشی از) دارایی‌های خود را در یک استخر نقدینگی مبتنی بر قراردادهای هوشمند استیک کنند؛ جایی که وجوه از طریق پروتکل‌های دیفای میان پروژه‌های دیگر توزیع می‌شود. کارمزدهای پرداختی توسط سایر کاربران که از این استخر یا پروتکل‌های مربوط استفاده می‌کنند، به عنوان پاداش برای استیک‌کنندگان در نظر گرفته می‌شود.
به این ترتیب، استیکینگ این امکان را برای سرمایه‌گذاران فراهم می‌کند تا با قفل کردن توکن‌های خود در یک قرارداد هوشمند، درآمد غیرفعال کسب کنند و مقدار بیشتری رمزارز به دست آورند. این فرآیند را می‌توان شبیه به سپرده‌گذاری وجوه سنتی کاربران در یک بانک سنتی دانست. تفاوت اصلی در تعداد کمتر واسطه‌ها است که این موضوع، سود بیشتری را برای کاربران بخش دیفای به همراه دارد.
از سوی دیگر، قابلیت وام‌دهی به کاربران این امکان را می‌دهد تا با واریز و سپرده‌گذاری وجوه خود در یک پلتفرم وام‌دهی یا استقراض مانند آوه (AAVE) به یک تأمین‌کننده نقدینگی تبدیل شوند. سپس کاربر دیگری می‌تواند آن وجوه را مثلاً با نرخ بهره ۹ درصد قرض کند. پس از پرداخت کارمزدها، وام‌دهنده حدود ۸ درصد درآمد خواهد داشت که سود قابل‌توجهی است؛ به ویژه در مقایسه با خدمات مالی سنتی.
در این روش، یک صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک استخر نقدینگی حاوی یک سری جفت توکن ایجاد می‌کند که هر کسی می‌تواند نقدینگی خود را به آن واریز کند. سپس، برای این کاربران توکن‌های تأمین نقدینگی (LP) صادر می‌شود که نشان‌دهنده سهم هر کاربر در استخر است. این توکن‌ها بعداً امکان بازخرید دارند.
بازدهی درصدی سالانه در روش وام‌دهی، معمولاً بالاتر از سایر روش‌های کسب درآمد در دیفای است. با این حال، این روش ریسک بیشتری هم دارد؛ چون در وام‌دهی کاربر ممکن است با ضرر ناپایدار (Impermanent Loss) مواجه شود.
برای کسب درآمد از DeFi از کدام پلتفرم‌ها استفاده کنیم؟
پروژه SingularityDAO یکی از معدود پلتفرم‌هایی است که با معامله دارایی‌های رمزارزی از طریق یک پرتفوی دیفای مبتنی بر هوش مصنوعی، امکان دسترسی به طیف متنوعی از توکن‌ها و کسب درآمد در دیفای را برای کاربران فراهم می‌کند.
مجموعه این توکن‌ها DynaSets نام دارد که به صورت ترکیبی توسط معامله‌گران حرفه‌ای و هوش مصنوعی مدیریت می‌شود. پس از سپرده‌گذاری دارایی‌ها در DynaSet، کاربران توکن‌های LP خود را که در واقع، نماینده سهم آنها از این مجموعه است، دریافت می‌کنند.سرمایه گذاری در دیفای
این شرکت ادعا می‌کند که عملکرد محصولات DynaSets از برخی دارایی‌های دیجیتال محبوب –به عنوان مثال، ۱۳٫۶ درصد از بیت کوین (BTC) و ۱۸ درصد از اتریوم (ETH)– بهتر است.
علاوه بر این، از آنجایی که Dynasets از قراردادهای هوشمند استفاده می‌کند، کاربران از مزایای تأیید سریع تراکنش و اجرای معاملات در چندین استخر نقدینگی هم برخوردار هستند.
سخن پایانی
در این مقاله به معرفی رایج‌ترین روش‌های کسب درآمد از DeFi پرداختیم.
ابزارهای مدرن می‌توانند با تنوع بخشیدن به روش‌های سرمایه‌گذاری در دارایی‌های دیجیتال و استفاده از هوش مصنوعی برای سریع‌تر کردن زمان تراکنش، فرآیند کسب درآمد را بهبود ببخشند. اگرچه بازدهی پلتفرم‌های دیفای امیدوارکننده به نظر می‌رسد، اما سرمایه‌گذاران همچنان باید احتیاط کنند و به یاد داشته باشند که حتی در دیفای هم، طرحی برای «سریع ثروتمند شدن» وجود ندارد. بنابراین، داشتن حداقل سطح آگاهی در مورد موضوعاتی مانند نحوه عملکرد بلاکچین و چیستی یک بازارساز خودکار (AMM)، برای کسب درآمد از DeFi ضروری است.
مرجع مقاله: